Đầu tư vào gì khi khủng hoảng kinh tế? 5 kênh đầu tư đáng cân nhắc

  • Chia sẻ bài viết:

Đầu tư vào gì khi khủng hoảng kinh tế? Đây là câu hỏi khiến nhiều nhà đầu tư trăn trở mỗi khi thị trường biến động, kinh tế suy thoái. Khủng hoảng kinh tế khiến giá trị tài sản dễ sụt giảm, dòng tiền dịch chuyển khó lường. Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ nên đầu tư vào gì khi khủng hoảng kinh tế để bảo toàn vốn và đón đầu cơ hội sinh lời, đặc biệt là giai đoạn 2025.


Khủng hoảng kinh tế là gì?

Khủng hoảng kinh tế là tình trạng đặc biệt nghiêm trọng của suy thoái kinh tế trong nền kinh tế của một quốc gia hoặc toàn cầu. Tình trạng này thường xảy ra khi các hoạt động kinh doanh sản xuất, tài chính, thương mại bị trì trệ hoặc suy giảm mạnh và mang đến những hậu quả tiêu cực sâu rộng cho cả nền kinh tế và xã hội.

dau-tu-gi-vao-khung-hoang-kinh-te-1

Ví dụ về khủng hoảng kinh tế lớn:

  • Khủng hoảng tài chính toàn cầu 2008: Sụp đổ hệ thống ngân hàng Mỹ, lan rộng toàn cầu

  • Khủng hoảng nợ châu Âu (2010 - 2012): Vỡ nợ quốc gia, bất ổn tài chính khu vực Eurozone

  • Khủng hoảng COVID-19 (2020): Đình trệ kinh tế do phong tỏa, đứt gãy chuỗi cung ứng

Tác động của khủng hoảng kinh tế đến các kênh đầu tư như thế nào?

Tình trạng khủng hoảng kinh tế xảy ra sẽ khiến dòng tiền trên thị trường biến động mạnh. Một số kênh như chứng khoán, bất động sản dễ bị sụt giá. Trong khi đó Vàng, trái phiếu chính phủ,... lại trở thành “hầm trú ẩn” được ưa chuộng. Hiểu rõ tác động này sẽ giúp bạn biết cách đầu tư vào gì khi khủng hoảng kinh tế cũng như phân bổ danh mục đầu tư thông minh hơn.

Tại sao phải đầu tư thông minh trong thời kỳ kinh tế khủng hoảng?

Khi nền kinh tế rơi vào suy thoái, thất nghiệp ngày càng gia tăng, lạm phát leo thang và thị trường tài chính biến động mạnh, giá trị tiền mặt và nhiều loại tài sản dễ bị mất giá. Bởi vậy việc đầu tư thông minh trong khủng hoảng kinh tế giúp bạn:

  • Bảo vệ giá trị tài sản khỏi lạm phát và mất giá

  • Duy trì thanh khoản, hạn chế bị kẹt vốn vào những tài sản khó bán trong thời kỳ khủng hoảng kinh tế

  • Tận dụng cơ hội mua tài sản giá thấp và chờ phục hồi để sinh lời cao

  • Tạo nền tảng sinh lời bền vững sau khủng hoảng

Nên đầu tư vào gì khi khủng hoảng kinh tế?

Đầu tư vàng khi khủng hoảng kinh tế 

Từ xưa đến nay vàng vẫn luôn đóng vai trò trú ẩn an toàn trong giai đoạn khủng hoảng. Giá vàng thường tăng khi kinh tế bất ổn do nhu cầu bảo toàn tài sản của các nhà đầu tư tăng cao. 

dau-tu-gi-vao-khung-hoang-kinh-te-2

Bởi vậy, bạn có thể:

  • Mua vàng vật chất 99,99% (dạng vàng miếng, vàng nhẫn tròn trơn)

  • Mua vàng vật chất 95% nếu muốn linh hoạt hơn

  • Đầu tư qua chứng chỉ vàng, quỹ ETF vàng (Tuy nhiên hiện tại, Việt Nam chưa cho phép phát hành chứng chỉ vàng hay quỹ ETF vàng trong nước.).

Lưu ý: Hãy chọn đơn vị uy tín để mua vàng (như Golden Fund) để có thể tránh rủi ro về chất lượng và thanh khoản.

Tiền mặt và tài khoản tiết kiệm ngắn hạn

Bạn nên giữ một phần tiền mặt hoặc gửi tiết kiệm kỳ hạn ngắn để bạn có thể chủ động đối phó với rủi ro và nắm bắt cơ hội đầu tư khi giá tài sản xuống đáy.

Đầu tư trái phiếu chính phủ khi kinh tế suy thoái

Trái phiếu chính phủ thường an toàn hơn so với cổ phiếu hay bất động sản trong thời kỳ khủng hoảng. Đây là kênh đầu tư giúp bảo toàn vốn và có thu nhập cố định, phù hợp cho nhà đầu tư ưu tiên sự ổn định

Đầu tư vào cổ phiếu của các doanh nghiệp thiết yếu

Mặc dù nền kinh tế suy thoái, nhưng nhu cầu với hàng tiêu dùng thiết yếu như dược phẩm, năng lượng,... vẫn duy trì. Do vậy cổ phiếu của các công ty này cũng sẽ ít bị ảnh hưởng hơn và đây có thể là cơ hội để đầu tư khi nền kinh tế khủng hoảng. 

Đầu tư vào ngoại tệ ổn định

Đầu tư vào đâu khi khủng hoảng kinh tế? Một số nhà đầu tư chọn giữ USD, EUR hoặc các đồng tiền mạnh khác để phòng ngừa rủi ro mất giá đồng nội tệ.

Khi nào nên bắt đáy trong khủng hoảng?

Nhiều nhà đầu tư kỳ vọng “bắt đáy” để mua vào khi giá tài sản xuống thấp. Tuy nhiên, việc xác định đáy thị trường rất khó và rủi ro cao. Để bắt đáy hiệu quả, bạn cần:

  • Theo dõi chỉ số kinh tế vĩ mô (GDP, CPI, lãi suất).

  • Quan sát xu hướng thị trường toàn cầu.

  • Đầu tư theo từng phần, tránh dồn toàn bộ vốn vào một thời điểm ngay cả khi thấy dấu hiệu phục hồi ban đầu

  • Tuyệt đối không bắt đáy chỉ vì thấy giá rẻ hoặc bị cuốn theo đám đông.

dau-tu-gi-vao-khung-hoang-kinh-te-3

Tóm lại, bạn nên bắt đáy trong khủng hoảng khi thị trường xuất hiện tín hiệu phục hồi rõ ràng cả về vĩ mô lẫn kỹ thuật và khi bạn đã chuẩn bị sẵn kịch bản quản trị rủi ro.

Nếu chưa chắc chắn, bạn hãy ưu tiên các kênh trú ẩn an toàn như vàng 9999 - vốn có thể bảo toàn tài sản trong mọi kịch bản. 

Khi khủng hoảng kinh tế nên đầu tư dài hạn hay ngắn hạn?

Câu trả lời phụ thuộc vào mục tiêu tài chính, khẩu vị rủi ro và năng lực quản lý vốn của từng nhà đầu tư. Dưới đây là phân tích giúp bạn lựa chọn chiến lược phù hợp:

  • Đầu tư dài hạn: Phù hợp với vàng, trái phiếu chính phủ, cổ phiếu các doanh nghiệp thiết yếu.

  • Đầu tư ngắn hạn: Có thể áp dụng với ngoại tệ, chứng chỉ quỹ, hoặc lướt sóng các cổ phiếu giảm sâu nhưng cần kinh nghiệm cao.

Trong khủng hoảng kinh tế, nhà đầu tư khôn ngoan thường kết hợp cả ngắn hạn và dài hạn:

  • Dành phần lớn vốn cho tài sản trú ẩn an toàn, dài hạn (vàng vật chất 99,99%, trái phiếu chính phủ)

  • Phân bổ một phần nhỏ cho ngắn hạn (vàng vật chất 95%, cổ phiếu sóng hồi) để tận dụng cơ hội

Tại Golden Fund, bạn có thể linh hoạt lựa chọn các sản phẩm vàng vật chất cho tích lũy dài hạn và cho giao dịch ngắn hạn sinh lời.

Gợi ý danh mục đầu tư khi khủng hoảng kinh tế năm 2025

Kênh đầu tư

Tỷ lệ gợi ý

Ghi chú

Vàng

30%

Tài sản trú ẩn an toàn

Tiền mặt/ngân hàng

20%

Dự phòng cơ hội và rủi ro

Trái phiếu chính phủ

25%

Thu nhập ổn định

Cổ phiếu thiết yếu

15%

Tiềm năng phục hồi sau khủng hoảng

Ngoại tệ mạnh

10%

Phòng ngừa rủi ro nội tệ

Tóm lại, đầu tư vào gì khi khủng hoảng kinh tế cần dựa trên mục tiêu tài chính, khẩu vị rủi ro của từng người. Hãy bắt đầu với những kênh an toàn như vàng 99,99%, trái phiếu và tiền mặt, đồng thời tìm hiểu kỹ trước khi rót vốn vào bất kỳ lĩnh vực nào.

Câu hỏi thường gặp:

Khủng hoảng kinh tế có nên đầu tư vàng không?

Có. Vàng là tài sản trú ẩn an toàn, giá thường tăng khi kinh tế bất ổn.

Có nên mua bất động sản khi khủng hoảng không?

Chỉ nên mua khi bạn có nguồn vốn mạnh và chọn được tài sản có vị trí tốt, tiềm năng tăng giá sau khủng hoảng.

Giữ tiền mặt có phải là phương án an toàn?

Nên giữ một phần để phòng ngừa rủi ro, nhưng tránh để toàn bộ tài sản ở tiền mặt vì dễ mất giá khi lạm phát tăng cao.


caret-up-solid