Đầu tư vào kim loại quý không chỉ nằm ở việc “có nên mua hay không”, mà còn là mua như nào, phân bổ ra sao cho phù hợp với mục tiêu tài chính cá nhân. Golden Fund sẽ tổng hợp hướng dẫn đầu tư vàng và bạc theo cách thận trọng, dựa trên các nguồn thông tin uy tín và thông lệ quản lý tài sản phổ biến.
Hướng dẫn đầu tư vàng và bạc đúng cách: Xác định vai trò của tài sản
Theo World Gold Council, vàng thường được coi là tài sản phòng thủ trong bối cảnh lạm phát và bất ổn kinh tế. Do vàng có khả năng duy trì giá trị trong dài hạn và thường ít biến động cùng chiều với nhiều loại tài sản tài chính khác.
Trong khi đó, bạc vừa là kim loại quý, vừa có nhu cầu sử dụng công nghiệp đáng kể, đặc biệt trong các lĩnh vực như điện tử và năng lượng tái tạo. Các báo cáo của London Bullion Market Association và World Silver Survey cho thấy yếu tố này khiến giá bạc thường biến động mạnh hơn vàng theo chu kỳ kinh tế.
Từ góc độ đầu tư, hướng dẫn đầu tư vàng & bạc đúng cách sẽ có được phân chia như sau:
-
Vàng thường được lựa chọn khi ưu tiên ổn định.
-
Bạc có biên độ biến động lớn hơn nên hợp với người có “khẩu vị rủi ro” cao hơn.
Hướng dẫn đầu tư vàng và bạc hiệu quả: Xác định mục tiêu và phân bổ phù hợp
Hướng dẫn đầu tư vàng và bạc hiệu quả không nói về lợi nhuận ngắn hạn mà tập trung vào việc: tránh mua vì bị fomo, tránh phân bổ lệch nguồn vốn và có thể đạt được mục tiêu cá nhân.
Mục tiêu đầu tư
Trong hướng dẫn đầu tư vàng và bạc cho người mới, việc xác định đúng mục tiêu rất quan trọng. Chúng ta cần xác định:
-
Mục tiêu chính là bảo toàn giá trị hay tìm kiếm mức sinh lời cao hơn.
-
Thời gian nắm giữ dự kiến trong bao lâu.
-
Khả năng chấp nhận biến động giá.
Việc xác định rõ mục tiêu giúp tránh tình trạng mua theo xu hướng ngắn hạn hoặc tâm lý đám đông.
Mức phân bổ phù hợp
Sau khi đã xác định rõ mục tiêu của mình, bạn cần cân nhắc phân bổ vốn vào vàng hay bạc theo cách đầu tư của cá nhân mình. Và trong quản lý tài sản cá nhân, kim loại quý thường được phân bổ với vai trò giảm rủi ro tổng thể, thay vì là kênh đầu tư duy nhất. Tùy vào khẩu vị rủi ro, nhà đầu tư có thể lựa chọn:
-
Phân bổ thiên về an toàn: vàng giữ vai trò chính.
-
Phân bổ cân bằng: kết hợp vàng và bạc để tăng mức độ linh hoạt.
Hướng dẫn đầu tư vàng và bạc thận trọng: Lựa chọn hình thức và thời điểm
Tại sao hình thức và thời điểm lại nằm trong hướng dẫn đầu tư vàng và bạc thận trọng? Lý do là bởi người mới rất dễ mắc sai lầm vì vội vàng quyết định với 2 yếu tố này.
Gợi ý chọn hình thức đầu tư vàng và bạc
Đầu tư vàng và bạc qua hình thức vật chất
Đây là hình thức truyền thống, nhà đầu tư trực tiếp sở hữu kim loại quý dưới dạng vật chất như: vàng miếng, vàng nhẫn trơn, bạc miếng, bạc thỏi,...
Ưu điểm:
-
Phù hợp với mục tiêu nắm giữ dài hạn.
-
Không bị phụ thuộc vào hệ thống tài chính hay nền tảng trung gian.
-
Dễ hiểu, quen thuộc với nhiều nhà đầu tư cá nhân.
Lưu ý:
-
Mua bán vàng vật chất có chênh lệch mua bán.
-
Cần quan tâm tới tính thanh khoản, độ uy tín của nơi bán và chú ý bảo quản tài sản.
Đầu tư vàng theo giá thị trường
Phần lớn hình thức đầu tư theo giá thị trường nhà đầu tư không nắm giữ tài sản vật chất, mà chỉ đầu tư theo biến động giá kim loại trên thị trường.
Ưu điểm:
-
Linh hoạt, dễ mua bán ngay khi được giá.
-
Không cần lưu trữ tài sản vật chất.
-
Giá bám sát với thị trường quốc tế.
Hình thức này phù hợp với nhà đầu tư có khả năng theo dõi diễn biến thị trường thường xuyên. Tuy nhiên bạn cũng cần lưu ý:
-
Xác định rõ cơ chế, độ minh bạch của nền tảng.
-
Xác định khoảng chốt lời, dừng lỗ trước để không bị ảnh hưởng mạnh tới tâm lý.
Cách tiếp cận thời điểm mua
Thay vì cố gắng dự đoán chính xác đỉnh hay đáy, nhiều nhà đầu tư lựa chọn:
-
Mua theo từng giai đoạn.
-
Chia nhỏ vốn để giảm rủi ro thời điểm.
Cách tiếp cận này giúp hạn chế tác động của biến động ngắn hạn, đặc biệt với chiến lược nắm giữ dài hạn.
Theo dõi và đánh giá lại danh mục
Phần cuối cùng của hướng dẫn đầu tư vàng và bạc của các tổ chức lớn, nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm luôn bao gồm phần kiểm tra và xem xét định kỳ lại các danh mục cùng với:
-
Diễn biến lãi suất và lạm phát.
-
Chính sách tiền tệ của các ngân hàng trung ương.
-
Sự thay đổi trong mục tiêu tài chính cá nhân.
Việc đánh giá lại giúp danh mục luôn phù hợp với bối cảnh mới.
Hướng dẫn nhanh cách đầu tư vàng và bạc cho người mới bắt đầu
-
Nếu là người mới hoàn toàn chưa tiếp cận đầu tư kim loại quý, có thể bắt đầu với vàng. Vì vàng thường biến động thấp hơn, giúp người mới đỡ bị lo lắng và có thể học cách nắm giữ dài hạn.
-
Người vốn nhỏ và muốn tích lũy dần có thể cân nhắc thêm bạc vào danh mục đầu tư ở mức hợp lý.
-
Với những người mới không có thời gian theo dõi thị trường thường xuyên nên tránh bắt đầu bằng các chiến lược giao dịch ngắn hạn.
Chúng ta cần nhớ mục tiêu của giai đoạn đầu là làm quen và kiểm soát rủi ro, không phải tối đa hóa lợi nhuận từ tài sản.
Hướng dẫn đầu tư vàng và bạc theo cách tiếp cận như trên được đánh giá là khá đầy đủ và phù hợp cho người mới. Bạn có thể tham khảo để ra quyết định chặt chẽ và chính xác hơn.
