Phân bổ danh mục đầu tư vào vàng: tỷ lệ bao nhiêu là hợp lý?

Trong thời điểm kinh tế toàn cầu biến động khó lường, vàng trở thành lựa chọn an toàn trong chiến lược phân bổ danh mục đầu tư. Tuy nhiên, tỷ lệ phân bổ danh mục đầu tư vào vàng hợp lý là bao nhiêu để vừa tối ưu lợi nhuận vừa phòng ngừa rủi ro? Cùng Golden Fund tìm hiểu cách phân bổ vàng trong danh mục đầu tư sao cho hiệu quả và phù hợp nhất.

Vì sao cần phân bổ danh mục đầu tư vào vàng?

Vàng không chỉ là tài sản truyền thống mà còn là công cụ phòng vệ hiệu quả trước khủng hoảng kinh tế, lạm phát và biến động thị trường.

Những lý do khiến vàng đáng được cân nhắc trong danh mục đầu tư:

• Tính ổn định và an toàn cao: Vàng không phụ thuộc vào hiệu quả hoạt động của bất kỳ doanh nghiệp hay quốc gia nào.

• Khả năng chống lạm phát: Trong thời kỳ lạm phát tăng cao, vàng thường có xu hướng tăng giá.

• Tính thanh khoản cao: Vàng có thể dễ dàng chuyển đổi thành tiền mặt ở hầu hết mọi nơi trên thế giới.

• Đa dạng hóa rủi ro đầu tư: Vàng giúp giảm thiểu sự phụ thuộc vào các tài sản có tính biến động cao như cổ phiếu.

Phân bổ danh mục đầu tư vào vàng bao nhiêu là hợp lý?

Không có bất cứ một công thức chung nào để tính tỷ lệ chuẩn xác, nhưng bạn có thể tham khảo gợi ý từ chuyên gia để phân bổ danh mục đầu tư vào vàng như sau:

1. Dưới 5% danh mục – Khi thị trường ổn định

Nếu bạn đang đầu tư trong môi trường kinh tế ổn định, lạm phát và lãi suất thấp, tỷ lệ vàng dưới 5% sẽ giúp danh mục có tính cân bằng mà không làm giảm lợi nhuận kỳ vọng quá nhiều.

2. Từ 5% – 10% danh mục đầu tư – Mức phổ biến

Đây là tỷ lệ hợp lý dành cho đa số nhà đầu tư cá nhân. Mức phân bổ danh mục đầu tư vào vàng này vừa đủ để phòng ngừa rủi ro hệ thống, vừa không làm ảnh hưởng đáng kể đến các khoản đầu tư tăng trưởng khác.

3. Từ 10% – 20% danh mục đầu tư – Khi rủi ro tăng cao

Trong thời kỳ kinh tế bất ổn, chiến tranh, lạm phát leo thang hoặc thị trường tài chính hỗn loạn, bạn có thể tăng tỷ trọng đầu tư vào vàng để bảo toàn tài sản. 

Lưu ý: Với nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro thấp hoặc đang tìm kiếm sự ổn định, thì  tỷ lệ đầu tư vào vàng có thể cao hơn.

Tuy nhiên, hãy thường xuyên đánh giá lại danh mục của bạn mỗi quý hoặc khi có biến động lớn để điều chỉnh tỷ lệ đầu tư vàng phù hợp.

Các loại vàng nên đầu tư và cách phân bổ tỷ lệ đầu tư hợp lý

Golden Fund có những loại vàng nào nên đầu tư?

Golden Fund hiện đang cung cấp hai dòng sản phẩm vàng đầu tư chính, minh bạch và giá thành cạnh tranh. Mỗi loại có đặc điểm và ưu thế riêng, phù hợp với các chiến lược đầu tư khác nhau:

• Vàng vật chất 9999: Vàng nguyên chất, phù hợp với tích trữ dài hạn.

• Vàng vật chất 95%: Giao dịch online linh hoạt, yêu cầu vốn thấp, phù hợp với nhà đầu tư ngắn hạn

Cách phân bổ danh mục đầu tư vào vàng 9999 và vàng 95%

Trong danh mục đầu tư cá nhân, việc phân bổ giữa các loại tài sản là yếu tố then chốt giúp cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận. Với nhà đầu tư lựa chọn vàng làm kênh trú ẩn tài chính, kết hợp giữa vàng vật chất 9999 và vàng vật chất 95% sẽ giúp tối ưu hiệu suất sinh lời mà vẫn đảm bảo sự an toàn vốn.

Tuy nhiên, tùy vào mục tiêu đầu tư mà có những tỷ lệ phân bổ khác nhau. Gợi ý:

Lưu ý: Việc phân bổ tỷ lệ trong danh mục đầu tư vào vàng 9999 và vàng 95% nên được điều chỉnh linh hoạt theo tình hình thị trường, mức độ chấp nhận rủi ro và thời gian đầu tư của từng cá nhân.

Việc phân bổ danh mục đầu tư vào vàng không chỉ là chiến lược thông minh để giảm thiểu rủi ro mà còn giúp bạn tận dụng tối đa tiềm năng sinh lời từ các loại vàng khác nhau. Hãy xác định rõ mục tiêu tài chính, khẩu vị rủi ro và theo dõi biến động thị trường để đưa ra tỷ lệ phân bổ phù hợp. Với các sản phẩm vàng đầu tư chuyên biệt từ Golden Fund, bạn hoàn toàn có thể chủ động xây dựng chiến lược tài chính vững vàng cho hiện tại và tương lai.